AFP金融師主要分為兩個(gè)階段,階段為AFP基礎(chǔ)理論,主要考察金融投資基礎(chǔ)知識(shí)、、、債券、衍生品 等知識(shí)點(diǎn);第段為AFP實(shí)務(wù),主要考察投資組合、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)等方面的知識(shí)。 總之,想要報(bào)考AFP金融師,需要具備一定的背景和工作,并通過(guò)培訓(xùn)和來(lái)獲取該職業(yè)的認(rèn)證證書。此外,考 生需要具備一定的英語(yǔ)水平,能夠閱讀和理解相關(guān)的英文資料和試題。
北京市金融師證報(bào)考時(shí)間/報(bào)考條件, 報(bào)考對(duì)象: 1、、、、、投資等金融領(lǐng)域從業(yè)人員; 2、提供服務(wù)的專業(yè)人員; 3、、稅務(wù)師、律師、房地產(chǎn)投資顧問(wèn); 4、其他從事金融相關(guān)行業(yè)的從業(yè)人員; 5、相關(guān)專業(yè)在校*生; 6、對(duì)規(guī)劃有,愿成為規(guī)劃顧問(wèn)的各行業(yè)從業(yè)人員;
CFP——多元化、化的證書 CFP全稱CertifiedFinancialPlanner,注冊(cè)金融師。CFP資格認(rèn)證是美國(guó)以及全公認(rèn)的金融行,相 較于AFP的專業(yè)水平要求更高,該資格認(rèn)證的從業(yè)人員所服務(wù)的目標(biāo)客戶更傾向于大眾富裕階層及機(jī)構(gòu)客戶。 出于目標(biāo)客戶手中的可投資資金相對(duì)較高,對(duì)的需求更多元化,以及其對(duì)應(yīng)的可配置資產(chǎn)類別也相對(duì)較多,在服務(wù)該類 客戶時(shí),需要把握資產(chǎn)配置的原理,將資產(chǎn)配置在具備不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的工具上,特別是對(duì)高成長(zhǎng)性另類資產(chǎn)的配置 ,在做好資產(chǎn)安全性把控及流動(dòng)性安排的同時(shí),獲取長(zhǎng)期穩(wěn)健的投資收益。 與此同時(shí),該類客戶除了考慮財(cái)富的保值和增值,更注重財(cái)富的*和傳承,所以CFP資格認(rèn)證還將規(guī)劃、稅收及遺產(chǎn)籌劃 作為重要篇幅,在合規(guī)的基礎(chǔ)上,幫助客戶合理運(yùn)用工具實(shí)現(xiàn)財(cái)富的有效*和順利傳承。 隨著經(jīng)濟(jì)全球一體化的加速和全球金融市場(chǎng)的蓬展,為了應(yīng)對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)和單一市場(chǎng)的性風(fēng)險(xiǎn),財(cái)富服務(wù)已 經(jīng)逐漸傾向于全球化、綜合化及專業(yè)化的路線,從而帶來(lái)財(cái)富專業(yè)人才的需求緊缺,而CFP資格認(rèn)證正是彌補(bǔ)該類人才缺口 的有效途徑。
目的是什么?雖然說(shuō),你,財(cái)不一定理你,但是你不,財(cái)一定不會(huì)理你。因此,人一定要明確目前 做好的,并且從頭開始,循序漸進(jìn),相信總有你會(huì)積累一筆讓自己驚訝的財(cái)富。目的——攢錢攢錢 是一切的基礎(chǔ),財(cái)富不是從天上掉下來(lái)的。在每個(gè)月的超額消費(fèi)之后,還有錢可攢嗎?如果沒(méi)有,那么從現(xiàn)在開始,學(xué)會(huì)攢 錢。對(duì)于人來(lái)講,多少錢都不算多,總有許多可以花掉;多少錢也都不算少,因?yàn)榉凑疾粔蛴谩?
家庭小知識(shí):小錢不可忽視 也許小時(shí)候我們?cè)诘厣峡吹揭幻X,都會(huì)爭(zhēng)鋒和同學(xué)去搶,現(xiàn)在長(zhǎng)大了,如果你看地上有五角一,你也不會(huì)彎腰。這樣的現(xiàn) 象恰恰說(shuō)明了人們所存在的一個(gè)壞習(xí)慣,那就是不懂得積累小錢。相信很多人的房間內(nèi),隨處可見(jiàn)的是五毛一塊的?；? 在桌面上,或在床腳下,或在哪個(gè)犄角旮旯里,就算是大掃除,大家也很容易將它們當(dāng)做垃圾處理。生活中的花費(fèi),許多不必要 的小錢,日積月累,便不是小數(shù)目了。
北京市金融師證報(bào)考時(shí)間/報(bào)考條件, 購(gòu)買產(chǎn)品應(yīng)該注意什么? ,一定不能把產(chǎn)品當(dāng)成儲(chǔ)蓄存款,不能只基于對(duì)金融機(jī)構(gòu)的信任,在對(duì)產(chǎn)品一知半解的情況下輕易下單,應(yīng)更多關(guān) 注產(chǎn)品本身的特點(diǎn)。第二,貨幣市場(chǎng)之間差較小,只是收益水平高低的問(wèn)之間存在一定差異, 信托和產(chǎn)品之間差異較大。第三,投資者不能僅關(guān)注預(yù)期收益率的高低,還要關(guān)心財(cái)產(chǎn)的性,并事先查詢與 產(chǎn)品有關(guān)的各項(xiàng)法規(guī)。第四,浮動(dòng)收益產(chǎn)品的收益率是不確定的,的收益率水平不能代表真實(shí)的收益率水平,任何保本 承諾都是不的,消費(fèi)者需要風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
